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深圳千亿P2P平台爆雷,已被立案侦查!欠债超100亿

时间:2021/1/14 0:01:37 点击:

     中国都市信息报讯:1月13日,深圳南山公安分局发布通报称,小牛资本集团有限公司(下称“小牛资本”)涉嫌构成非法吸收公众存款罪,为保护投资人权益,惩治犯罪,深圳南山警方于2021年1月8日依法对小牛资本(“小牛在线”“小牛私募”平台)立案侦查。

图:深圳千亿P2P平台爆雷,已被立案侦查

  通报显示,经全面收集证据,1月13日,深圳南山警方对小牛资本涉案嫌疑人依法采取刑事强制措施。
  
  仍有111亿元尚未兑付
  
  小牛资本官网介绍,该公司成立于2012年,旗下平台包括小牛普惠、小牛在线、小牛新财富、小牛投资和牛鼎丰科技;涉及普惠金融、财富管理和投资管理业务。
  
  2013年6月,小牛在线平台上线运营。截至目前,累计成交金额1171.74亿元,累计出借1578.31万笔,累计注册人数608.15万,累计出借人数85.94万。
  
  2020年5月9日,小牛在线在其官网发布《平台网贷业务良性退出公告》,称自公告发布之日起,平台将停止发布任何新标及停止计息,并关闭出借人开户、充值、投标等功能;同时,自公告发布之日起,暂缓兑付,待兑付方案经全体出借人公开投票表决通过以后,按照兑付方案启动兑付工作。
  
  在公告中,小牛资本解释称,近两年网贷行业经营环境恶化,出借人投资风险及平台经营风险增大,疫情极大增加了未来的不确定性,各大网贷平台陆续退出,小牛在线决定退出网贷行业,逐步结清存量网贷业务。小牛在线承诺,良性退出期间,平台股东及高管“不跑路、不失联、不撤资”。
  
  同年5月11日,深圳警方在官方微博发文称将督导风险处置。要求小牛在线一定严格按照监管要求、落实清退主体责任,加强与出借人的有效沟通,保障出借人合法权益。要求还提到,平台全体借款人必须依约履行还款义务,以免对自身信用造成严重影响,或被追究法律甚至刑事责任。
  
  借款数据方面,目前小牛在线官网已无法查询。不过,据券商中国记者2020年5月报道,当时小牛在线平台借款人总数为116.71万,借贷余额为104.20亿。其中,1万至5万的借款金额占比最高,达37.5%;5万至10万的借款金额占比为24.22%;10万以上的借款金额占比为22.96%;1万以下的借款金额占比为15.33%。从数据上来看,5万以上的借款占比近半。
  
  值得注意是,其未偿本金总额不止104.2亿元。根据小牛在线于去年8月7日公布的《监委会投票结果及成立临时监委会公告》显示,截至2020年8月6日18时,已完成确权的总人数为10.03万人,代表的未偿还本金为95.73亿元,占平台未偿还本金总额的84.39%,据此推算,当时仍有113.44亿元尚未偿还。
  
  此外,自2020年5月宣布良性退出以来,该平台已启动十期的兑付工作。7月30日,第一期共兑付5000万元,累计至今共兑付2.38亿元。据此推算,目前该平台尚未兑付的本金总额仍达111.56亿元。
  
  平台退出半年以来,其兑付比例约2%。有网友调侃:照此速度,仅偿还所有本金都需要超20年时间。
  
  官方透露:引入AMC加快资产处置变现
  
  自2020年5月小牛在线平台宣布清退公告之后,其兑付工作引起众多投资者的关心。券商中国记者从深圳政府在线官网“政民互动”一栏获悉,多位市民向政府部门询问和反映小牛在线清退存在的问题。
  
  2020年10月28日,一位自称遭小牛在线拖欠2年未回款的投资者孙先生,向深圳地方金融监管局反映13项问题,咨询小牛在线清退工作进展。
  
  2020年11月4日,深圳地方金融监管局作出回复,并透露将引入专业的资产管理机构(AMC),尝试运用市场化手段,优先对价值高、无重大处置障碍的资产进行处置,加快资产处置变现。
  
  在上述回复中,深圳地方金融监管局还表示,经过与深圳市南山区互联网金融风险专项治理工作领导小组办公室(以下简称“南山专班”)了解核实,南山专班主要开展了以下工作:
  
  首先,对小牛在线平台实际控制人、股东、高管等核心人员进行严格管控,督促其全力推动清退工作;定期核查平台清退进展,同时监督平台资金使用情况,确保平台资金安全并用于兑付,避免资金挪用。
  
  另外,有关公安部门打击恶意逃废债行为,严惩老赖。据南山公安通报,已对小牛在线平台7名拒不还款的借款人,以涉嫌诈骗行为立案侦办,并刑事拘留1人。
  
  最后,成立网贷清算小组,专项督促借款人还款。同时,并加快推进网贷信息纳入征信系统进程,完善失信借款人联合惩戒机制。截至目前,小牛在线平台已完成与央行征信的系统对接,进入环境测试阶段。
  
  幕后实控人持有206家公司实控权
  
  官网信息显示,小牛在线是中国线上智能金融服务平台,法定代表人为彭钢,注册资本1.03亿元,实际控制人为彭铁。当前,小牛在线平台的运营方为小牛资本。
  
  从2018年4月开始,小牛在线被曝出部分投资人取现困难,当年多个网贷平台深陷爆雷潮。启信宝显示,小牛在线的裁判文书记录达3113条,大量集中在2018年,其中案由为“民间借贷纠纷”的比例高达36%,不过小牛在线的主要身份为“申请人”。
  
  但小牛在线最终平稳度过,在业内看来,从草根出生到做到千亿级规模,“这与幕后关键人物彭铁脱不开关系。”
  
  天眼查显示,小牛资本管理集团有限公司法定代表人彭钢,在150家公司担任高管,在20家公司担任股东,在32家公司担任法人,大多是小牛系的公司,但他拥有实际控制权的公司只有14家。
  
  更值得关注的是,小牛资本实控人彭铁,与彭钢系亲属兄弟,这也让小牛资本蒙有了家族企业色彩。彭铁以小牛资本管理集团为中心,覆盖了为数众多的资产投资公司,天眼查显示,他掌握着206家公司的实际控制权,在85家公司担任股东,其中直接持有小牛资本管理集团93.6%股权。
  
  据《邵阳日报》此前一篇题为《从放牛娃到小牛资本董事长》的报道,彭铁1976年出生于邵阳大祥区,是家中六姊妹中老幺,因为从小健壮如牛,父亲给他取了一个小名“牛牛”。据父亲回忆,牛牛六七岁时开始上山放牛,不仅看牛扎实,读书也扎实,五岁上小学,成绩一直数一数二。14岁考上邵阳师范,17岁毕业后就当上了当时邵阳市郊区资枣小学的校长。
  
  公开资料显示,彭铁1976年出生于湖南邵阳乡村,先后就读于邵阳师范、湖南大学,中山大学,还曾在北京大学EMBA学习,曾担任过香港上市公司佳兆业金融投资有限公司总裁,曾参与创办了网贷平台人人聚财,负责风控方面的业务,之后离开并于2012年成立小牛资本。
  
  5000家P2P三年归零
  
  2020年11月6日,银保监会首席律师刘福寿在国务院政策例行吹风会上表示,互联网金融风险形势根本好转,全国实际运营P2P网贷机构已压降到目前的3家,借贷规模及参与人数连续28个月下降。不到一个月内,刘福寿再次宣布:互联网金融风险大幅压降,全国实际运营的P2P网贷机构由高峰时期的约5000家,我们逐渐压降,到今年11月中旬完全归零。”
  
  2020年12月8日,中国银保监会主席郭树清在2020年新加坡金融科技节上演讲时再度表示,到11月中旬,实际运营的P2P网贷机构已经全部归零。
  
  互联网金融风险专项整治工作始于2016年,网贷作为重点整治领域之一,监管部门曾拟对其采用备案制管理。直至2018年末,《关于做好网贷机构分类处置和风险防范工作的意见》(整治办函〔2018〕175号)下发,提出网贷机构“能退尽退,应关尽关”。彼时在业内看来,该文也为网贷行业指出了转型的可能方向——获取网络小贷或消费金融公司业务许可资质,成为助贷平台方。
  
  然而,一边是持续数年的行业备案仍然希望渺茫,一边是监管“清退信号”已日益明确。券商中国记者据公开信息不完全统计,从2019年10月16日至2020年12月,至少有19个省市公开宣告全面取缔P2P业务,其中数十个省份披露了清零通告。华东一家在美上市金融科技平台资深从业人士估算,只有1%的平台清零网贷业务并完成了转型,“只有少量平台依靠股东强大实力才能生存。”

 来源:网络
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